Shiloh schreef:Wat ik zelf prettig in de overweging vond is dat een koophuis op een gegeven moment afbetaald is. Een pensioen gat is minder relevant als de grootste uitgavenpost (de huur/hypotheek) wegvalt omdat het huis is afbetaald.
In dit geval klopt dit waarschijnlijk niet, tenzij ze de hypotheek binnen 20/25 jaar gaan aflossen.
Als man nu 43 is, hebben ze het huis niet al afbetaald tegen de tijd dat hij met pensioen gaat. Op dat moment zit hij dus met en een lager inkomen door zijn pensioengat en met hoge kosten omdat er nog een hypotheek op zit.
@TS: Ik zou naar een financieel adviseur gaan. Die kan aan de hand van de cijfers (jullie inkomens, het pensioengat) veel beter advies geven dan wat losse flarden hier door mensen die de cijfers niet kennen.