Bokt.nl

Phonix schreef:

Zet jullie het paard ook onder vaste lasten?

Met een paard kon ik wel een beetje sparen, maar met twee een die jong is die nog doorgetraind wordt door iemand zit ik krap aan.

Cynn schreef:

Wat houden sommige mensen hier veel over om te sparen zeg! Jeetje. En wij krijgen het steeds moeilijker met alle prijsstijgingen om wat opzij te kunnen leggen.. :=

Prairy schreef:

De truc is, pay yourself first (Google maar eens)

Dus, even aan de slag.

Eerst maak je een overzicht van afgelopen (half)jaar, met categorieën. Waar heb je geld aan uitgeven en hoeveel is dat gemiddeld?
Kun je daar nog wat op besparen? Welke lasten krijg je op je nieuwe plek?

Ik vind 2 betaalrekeningen het makkelijkst en meerdere spaarrekeningen (maar potjes in een spaarrekening werkt ook en ik lees nu dat je dat systeem al gebruikt, goed bezig!). Één betaal rekening voor de vaste lasten, die weet je want dat heb je uitgezocht, en één voor betalingen. Omdat je dit apart houdt, hoef je je geen zorgen te maken of je genoeg geld hebt voor je vaste lasten of dat je toch denkt, ha mooi ik heb nog geld terwijl er toch nog wat vanaf moet.

Belangrijk, zodra je salaris binnenkomt op je vaste lasten rekening, zet je een x% (!), bijv 10% van je inkomsten gelijk naar een spaarrekening die je niet ziet in je bank app. Beetje uit het oog uit het hart.

Zodra je salaris binnenkomt op de vaste lasten rekening, vul je de potjes met het bedrag dat je mag uitgeven en dat dus over is van je salaris nadat de vaste lasten én je spaargeld eraf is gegaan. Houdt ook een bedrag per maand voor onvoorzien aan. Is het op, dan wordt het op een houtje bijten tot de volgende maand. Houd je wat over, dan is de keuze spenden of nog meer sparen. Ik heb zelf 100€ op mijn betaalrekening staan. Zodra ik iets betaal vul ik dat weer uit de potjes. Die 100 euro gaat dus nooit op.

Elke week even een kasboekje bijhouden zodat je overzicht blijft houden.

Op deze manier kun je sparen, je vaste lasten betalen en ook gewoon leuke dingen blijven doen.

Ja het is even meer werk. Maar het was voor mij wel de manier (samen met beleggen en financiële andere mindset daardoor) om van 35.000 euro schuld naar nu een tweede huis op Curaçao gekocht te hebben voor de verhuur.

Succes en als je meer wil weten of wat hulp wil stuur maar een pb :)

karuna schreef:

Moet je wel salaris kunnen maken. :+ Als mijn lijf niet was gaan protesteren had ik een heel stuk meer financiele speelruimte gehad en de mogelijkheid om meer geld te verdienen. Het is wat het is en het wordt alleen maar minder omdat de vaste lasten en boodschappen alleen maar duurder worden. Nu red ik me er goed mee gelukkig dankzij geen rare sprongen of extreme uitgaves. Probeer nu zoveel mogelijk te sparen

Het is helaas niet voor iedereen weggelegd om meer salaris te krijgen of te zoeken. -O-

996981 schreef:

karuna schreef:

Moet je wel salaris kunnen maken. :+ Als mijn lijf niet was gaan protesteren had ik een heel stuk meer financiele speelruimte gehad en de mogelijkheid om meer geld te verdienen. Het is wat het is en het wordt alleen maar minder omdat de vaste lasten en boodschappen alleen maar duurder worden. Nu red ik me er goed mee gelukkig dankzij geen rare sprongen of extreme uitgaves. Probeer nu zoveel mogelijk te sparen

Het is helaas niet voor iedereen weggelegd om meer salaris te krijgen of te zoeken. -O-

De hele strekking van haar verhaal is toch ook dat een (riant) salaris slechts onderdeel van is? Haar pleidooi gaat over keuzes

Pandora2 schreef:

Prairy schreef:

De truc is, pay yourself first (Google maar eens)

Dus, even aan de slag.

Eerst maak je een overzicht van afgelopen (half)jaar, met categorieën. Waar heb je geld aan uitgeven en hoeveel is dat gemiddeld?
Kun je daar nog wat op besparen? Welke lasten krijg je op je nieuwe plek?

Ik vind 2 betaalrekeningen het makkelijkst en meerdere spaarrekeningen (maar potjes in een spaarrekening werkt ook en ik lees nu dat je dat systeem al gebruikt, goed bezig!). Één betaal rekening voor de vaste lasten, die weet je want dat heb je uitgezocht, en één voor betalingen. Omdat je dit apart houdt, hoef je je geen zorgen te maken of je genoeg geld hebt voor je vaste lasten of dat je toch denkt, ha mooi ik heb nog geld terwijl er toch nog wat vanaf moet.

Belangrijk, zodra je salaris binnenkomt op je vaste lasten rekening, zet je een x% (!), bijv 10% van je inkomsten gelijk naar een spaarrekening die je niet ziet in je bank app. Beetje uit het oog uit het hart.

Zodra je salaris binnenkomt op de vaste lasten rekening, vul je de potjes met het bedrag dat je mag uitgeven en dat dus over is van je salaris nadat de vaste lasten én je spaargeld eraf is gegaan. Houdt ook een bedrag per maand voor onvoorzien aan. Is het op, dan wordt het op een houtje bijten tot de volgende maand. Houd je wat over, dan is de keuze spenden of nog meer sparen. Ik heb zelf 100€ op mijn betaalrekening staan. Zodra ik iets betaal vul ik dat weer uit de potjes. Die 100 euro gaat dus nooit op.

Elke week even een kasboekje bijhouden zodat je overzicht blijft houden.

Op deze manier kun je sparen, je vaste lasten betalen en ook gewoon leuke dingen blijven doen.

Ja het is even meer werk. Maar het was voor mij wel de manier (samen met beleggen en financiële andere mindset daardoor) om van 35.000 euro schuld naar nu een tweede huis op Curaçao gekocht te hebben voor de verhuur.

Succes en als je meer wil weten of wat hulp wil stuur maar een pb :)

Nu ben ik eigenlijk wel benieuwd wat voor job jij doet ?

Ik lees meerdere betaalrekeningen en spaarrekeningen, potjes, beleggen,...
Maar dan moet je natuurlijk wel eerst het loon ernaar hebben want zonder een bijzonder riant inkomen gaat dit ook niet lukken natuurlijk.